SBI Mutual Fund Investment: अगर आप लंबे समय के लिए पैसा बनाना चाहते हैं तो SBI के ये फंड्स कर सकते हैं आपकी मदद, जाने पूरी डिटेल

जब भी लंबे समय के लिए पैसा बनाने की बात आती है, तो एसबीआई म्यूचुअल फंड ( SBI Mutual Fund ) की कुछ स्कीम्स का नाम सबसे पहले आता है। एसबीआई की तीन इक्विटी स्कीम्स ने 3 साल, 5 साल और 10 साल के रिटर्न चार्ट पर अपना दबदबा बनाया हुआ है। ये तीन स्कीम्स हैं— SBI Contra Fund, SBI Focused Fund और SBI Large & Midcap Fund। इन तीनों ने अलग-अलग समय में निवेशकों को काफी अच्छा मुनाफा कमा कर दिया है। अगर आप भी एसबीआई की बेस्ट इक्विटी फंड्स ( Best Equity Funds ) की तलाश में हैं, तो ये जानकारी आपके काम आ सकती है। खास बात ये है कि लंबे समय में जहां एक फंड आगे है, वहीं छोटे समय में बाजी कोई और मार ले गया है।

लगातार मुनाफे पर फोकस

शेयर बाजार में पैसा कमाना सिर्फ किस्मत की बात नहीं होती। सही फंड का चुनाव बहुत जरूरी होता है। एसबीआई की इन तीनों स्कीम्स ने पिछले कई सालों में लगातार अच्छा प्रदर्शन किया है। अगर 5 और 10 साल का रिकॉर्ड देखा जाए, तो रैंकिंग लगभग एक जैसी ही रहती है। लेकिन 3 साल के आंकड़ों में थोड़ा बदलाव देखने को मिलता है। इन फंड्स ने कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) के हिसाब से निवेशकों की दौलत को बढ़ाया है। आइये जानते हैं कि आंकड़ों के खेल में कौन सा फंड कहां खड़ा है।

3 साल का रिपोर्ट कार्ड

पिछले तीन सालों का हिसाब देखें तो तीनों फंड्स ने कमाल किया है। बाजार में उतार-चढ़ाव के बावजूद इन स्कीम्स ने 20% से ज्यादा का रिटर्न दिया है।

• SBI Contra Fund: इसने 21.31% का रिटर्न दिया है।
• SBI Focused Fund: ये थोड़ा पीछे है और इसने 20.92% का रिटर्न दिया है।
• SBI Large & Midcap Fund: इसने भी 20.08% का रिटर्न दिया है। इस लिस्ट में कॉन्ट्रा फंड सबसे ऊपर है, लेकिन बाकी दोनों फंड्स भी उससे ज्यादा पीछे नहीं हैं। तीनों के बीच मुकाबला काफी कड़ा रहा है।
  

जब हम 5 साल के रिटर्न पर नजर डालते हैं, तो तस्वीर थोड़ी और साफ हो जाती है। यहां कॉन्ट्रा स्ट्रैटेजी ने सबसे बेहतर काम किया है।

• SBI Contra Fund: 5 साल में इसने 21.85% का रिटर्न दिया है, जो काफी शानदार है।
• SBI Large & Midcap Fund: ये दूसरे नंबर पर है और इसने 18.66% का रिटर्न दिया है।
• SBI Focused Fund: इस समय सीमा में ये 16.20% रिटर्न के साथ तीसरे नंबर पर आता है। यहां साफ दिखता है कि 5 साल के लिए कॉन्ट्रा फंड ने बाकी दोनों को पछाड़ दिया है।
  

10 साल का सफर

दस साल का समय निवेश के लिए काफी लंबा होता है। इस दौरान बाजार कई दौर से गुजरता है। 10 साल के रिटर्न चार्ट पर भी रैंकिंग 5 साल जैसी ही है।

• SBI Contra Fund: 18.94% रिटर्न के साथ ये यहां भी सबसे आगे है।
• SBI Large & Midcap Fund: इसने 17.90% का रिटर्न दिया है।
• SBI Focused Fund: ये 17.56% के रिटर्न के साथ तीसरे नंबर पर है। इसका मतलब है कि अगर किसी ने 10 साल पहले कॉन्ट्रा फंड में पैसा लगाया होता, तो उसे सबसे ज्यादा फायदा मिलता।
  

1 साल में बदली बाजी

अब एक दिलचस्प बात सामने आती है। जहां लंबे समय में कॉन्ट्रा फंड राजा है, वहीं पिछले 1 साल के अंदर कहानी बदल गई है। छोटे समय में फोकस्ड फंड ने बाजी मार ली है।

• SBI Focused Fund: 1 साल में सबसे ज्यादा 19.54% रिटर्न।
• SBI Large & Midcap Fund: दूसरे नंबर पर 18.86% रिटर्न।
• SBI Contra Fund: ये गिरकर 11.62% पर आ गया है। इससे पता चलता है कि बाजार के अलग-अलग दौर में अलग-अलग स्ट्रैटेजी काम करती है। कभी कॉन्ट्रा स्टाइल चलता है तो कभी फोकस्ड अप्रोच।
  

SBI कॉन्ट्रा फंड डिटेल

ये फंड 1 जनवरी 2013 को शुरू हुआ था। आज इसके पास 48,729 करोड़ रुपये का एसेट (AUM) है। इसका खर्चा यानी एक्सपेंस रेश्यो 0.71% है। शुरुआत से अब तक इसने 16.19% का रिटर्न दिया है। रिस्क के मामले में ये 'Very High' कैटेगरी में आता है। इसके पोर्टफोलियो में HDFC Bank, Reliance Industries और Tata Steel जैसी बड़ी कंपनियां शामिल हैं। इसका बीटा 0.91 है, जिसका मतलब है कि ये बाजार के मुकाबले थोड़ा कम रिस्की है।

SBI फोकस्ड फंड की जानकारी

ये स्कीम भी 1 जनवरी 2013 को लॉन्च हुई थी। इसका एसेट साइज 42,998 करोड़ रुपये है। इसका एक्सपेंस रेश्यो 0.74% है। लॉन्च के बाद से इसने 15.77% का रिटर्न दिया है। ये भी बहुत ज्यादा रिस्क वाली कैटेगरी में आता है। इसकी खास होल्डिंग्स में Alphabet Inc (GOOGL), Muthoot Finance और SBI शामिल हैं। इसका बीटा 0.71 है, जो दिखाता है कि ये बाजार की गिरावट से कम प्रभावित होता है।

SBI लार्ज एंड मिडकैप का हाल

ये फंड भी उसी तारीख को शुरू हुआ था और इसका एसेट 37,497 करोड़ रुपये है। इसका एक्सपेंस रेश्यो 0.73% है। शुरुआत से अब तक इसने 17.14% का रिटर्न दिया है। इसके पोर्टफोलियो में HDFC Bank, Axis Bank, ICICI Bank और Ashok Leyland जैसी कंपनियों के शेयर हैं। इसका बीटा 0.85 है।

जोखिम समझना भी जरूरी

निवेशकों को एक बात अच्छे से समझ लेनी चाहिए कि ये तीनों फंड्स 'Very High Risk' यानी बहुत ज्यादा जोखिम वाली श्रेणी में आते हैं। इक्विटी फंड होने के कारण, छोटे समय में इनमें काफी उतार-चढ़ाव हो सकता है। पुराने रिटर्न देखकर ये नहीं सोचना चाहिए कि भविष्य में भी बिल्कुल ऐसा ही मुनाफा होगा। बाजार के हालात, ब्याज दरें और दुनिया भर की घटनाएं इनके प्रदर्शन पर असर डाल सकती हैं। इसलिए पैसा लगाने से पहले अपनी जोखिम उठाने की क्षमता को जरूर परख लें।

अस्वीकरण: यहां दी गई जानकारी सिर्फ पढ़ने और जानकारी के लिए है। न्यूजपॉइंट किसी भी तरह के निवेश पर होने वाले मुनाफे या नुकसान के लिए जिम्मेदार नहीं है। निवेश करने से पहले बाजार के जोखिमों को अच्छे से समझें और अपने वित्तीय सलाहकार से राय जरूर लें।